経済学者のジェレミーシーゲル教授の株式投資の未来という著書を読んで資産の長期的リターンという有名なグラフを見つけたので今回はこの内容です。
株式投資の持つパワーは他の資産よりパワフルで
投資初心者なら確実な成長を確信できるはずです。
株へ投資する理由
株式へ投資する理由を紹介します。
過去の実績を見ていけば一目瞭然。そのリターンのパワーは恐るべしです。
現金で持つ資産がいかに弱い存在かを痛感するでしょう！
実質トータルリターン指数
本からの引用なので少し見づらいですが、株式や債券ゴールドを
米ドルで1802年に1ドル買ったら200年後の2003年にどうなったかを
示したグラフになります。
1番上の線が株式を表したもので1802年から200年後で60万倍に増えています。
逆に米ドルをそのまま持ち続けていた場合価値は下がっています。
タンス貯金は価値が下がります（笑）
ゴールド（金）は安定ですね。
債権はなかなか健闘していますが、株式の半分程度です。値動きがマイルドな性質が出ていますね。
短期間で株価暴落などもありますが、長期で投資すれば債券やゴールドよりパワフルなことが分かります。
株式パワフル
株式がパワフルな理由を考えてみます。
資本主義だから
資本主義は自由な経済活動と個人の資産保有の自由があるからです。
悪く言うと人間の欲が生み出すのが株式パワーです。
人口が増加し経済活動が盛んになると資本主義下で人間の欲求に従い、経済活動が活発になります。
それが富を生み出し更に資本が富を生み出す。この繰り返しで株式は順調に成長したのです。
皆平等、個人や企業の自由が無い社会では人間の意欲が低下し成長は鈍化します。
利回りが高ければ60万倍はあり得る
株式は他の資産に対して利回りが高めです。上の理由によります。
年利7％で計算すると200年後は60万倍です。全世界株式の平均リターンが7％ほどなので説明がつきます。
債券は平均リターンが1～1.5％位でしょう。
貯金も必要ですが、株式による資産運用がいかに重要かが分かります。
これも複利効果による結果です。現金はインフレによりいずれ価値を減らします。
最近でも値上げラッシュですね。これからが本番です。2022年の値上がり率は14％超です。
昔は100円で買えたアイスも最近では180円なんてコンビニでよく目にします。
でも株式運用はどうなの？不安感
株式を買ったことが無い人は、毎日株のチャートを見て頻繁に売り買いし、そして大損のイメージが強いかもしれません。
そこで投資信託と上場投資信託のETFの出番です！買うだけで定期的に積み立てるだけです。
この種類は双子くらい似た性質です。
ETFが株式市場でタイムリーに売買できる位しか差がありません。
投資信託
自動積立で分散投資
最初に設定すれば自動購入 自動なので好きな価格で買えない
タイムリーに売買できない
売買は時間差が出る
配当金は出ない
そのまま再投資されます。
ETF
価格を見ながら購入できる
値動きを見ながら購入できる
タイムリーに売買
通常の株と同じように売買できる。上場している為。
配当金が出る
配当金が出ます。自分で再投資
どちらも、最初から分散が効いていて低費用です。ただ買い付けるだけです。
あとは長期で保有し続けるだけです。
こんな感じになりますが、投資効率が良いのは投資信託です。
ETFは配当金を自分で再投資しなければならず時間的に効率が落ちます。
投資の王道 長期積立分散
出ました！口癖のごとく毎度の長期積立分散です！
投資信託の長期積立分散なら毎月自動で積み立てをするだけで複利効果を享受できます。
何もする事がありません。年に数回証券口座を確認するくらいで忙しいサラリーマンでも
ほったらかし運用です。
最初の設定のみすれば後は、ほんと何もする事がありません。
あとは自分の自由時間です。家族サービスしても良し趣味をしても良しです。
根拠！地球人口が増える限り経済は成長する
違う回でも書きましたが、人類が人口を増やす限り絶対ではありませんが、経済は成長し株価は上昇すると言われています。
少子化の日本には凋落の危機が迫っています。
泥船日本号になるかもしれません。経済にまだゆとりのある今のうちに資産運用に着手すべきです。
私が危惧しているのが先進国からの脱落です。
実際に脱落した国が過去あります。アルゼンチンです。日本が二の舞にならないか心配です。
このままだと危ないでしょうね。あくまで私見です。
まとめ
株式の持つパワーが実にパワフルなことが分かって頂いたと思います。
今まではそうでも、これからは違うのでは？
確かに未来は誰にも分かりません。しかし、自分が投資を始めたら急に200年の過去の証明が
終わると思うのは少々悲観的過ぎだと思いますし、合理性に欠ける気がします。
株式投資の理由や大切さが伝われば幸いです。
投資は自己責任でお願いいたします(^^♪
教授の著書の一読をおススメします。
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